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投信積立

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2022年4月の月次レポートをもとに作成

ポイ活上級者注目の投信積立クレカ決済 楽天・SBI・マネックス・auカブコムの4証券合計月最大25万円積立可能に

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楽天証券 投信積立 投信積立「楽天キャッシュ」決済の概要

22年中は通常(チャージ額の0.5%)に0.5%上乗せして合計1.0%ポイント還元するキャンペーンを実施するため、銘柄によっては、楽天キャッシュによる月5万円の投信積立で、毎月合計最大500ポイントを獲得できる。現行の「一律1%還元」に比べると、「改悪」と言わざるを得ないが、これまでがラッキータイムだったといえるだろう。なお、投信積立 楽天キャッシュ決済と投資積立 楽天カードクレジット決済を併用すると、月最大10万円まで積立可能になり、この点はサービス強化だ。

オンライン証券会社とクレジットカード決済・たまるポイントの関係

主要ネット証券のクレジットカード投信積立 ポイント還元率比較表
(マネックス証券ウェブサイトより、2022年2月7日時点)

マネックス証券、SBI証券の投信積立サービスの案内

3月28日から、auカブコム証券もau PAY カードによる投資信託の積立サービスを開始。
「投信積立 au/UQ mobile特典」として12カ月間、買付金額の4%または2%のPontaポイントを
還元するので、auユーザーなら1年間・毎月5万円の積立で3万Pontaポイント獲得できる


ちなみに楽天モバイルは、楽天証券口座開設者に向け、エントリーの上、Rakuten UN-LIMIT VIの新規契約で楽天ポイントをプレゼントするキャンペーンを実施している。KDDIは、3月1日からau/UQ mobileユーザー向けに「マネーライフ応援特典」を開始した。どの通信事業者を使っていても、どの共通ポイントをためていても、銀行の普通預金口座に預けっぱなしにするよりも得する可能性が高い(あくまで可能性であり、元本割れのリスクはある)、クレジットカード決済による投信積立。ポイントをためる「ポイ活」の最大のメリットとして今年はますます注目だ。(BCN・嵯峨野 芙美)

「毎月、3万投信積立しても不安」独身アラフォー女子に贈るお金の処方箋

【Y・Wさんプロフィール】 37歳、未婚。都内で1人暮らし。 消費財メーカーに勤務する会社員。おととし、念願のマーケティングの部署に異動を果たす。一方、結婚に対しては諦めモード。将来への不安を拭うべく、30歳頃から貯金を開始。それだけでは不安だからと、自身で調べて「ドルコスト平均法」と「投資信託」に行き当たり、投資信託積立も約2年半前から開始。ピアノを弾くことが趣味。
【寄せられたお悩み】 「外国株式のインデックスファンドはマニュアル本の通りに積み立てています。それでも“柱1本”で生きていく未来が不安すぎて、押しつぶされそうです……。現状の投資信託の積立&貯金の他に、“未来の安心”のためにお金でできること、ありませんか?」
【今回の相談ポイント】 ① つみたてNISA口座で投資信託(インデックス外国株)を積み立てているが、それだけでいいのか不安 ② お金(特に資産運用)で他にできることがあるのか知りたい ③ 自宅(マンション)購入も気になっている

資産状況や月々の収支内訳(33万円)

【資産状況】 <総資産>約250万円 内訳: ・投資信託:50万円前後(「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」をつみたてNISA口座にて運用中) ・預金:200万円 ※1
【収支】 <収入> 投信積立 ・毎月の手取り金額:33万円 ・年間の手取りボーナス額:約100~120万円 <支出> ・毎月の出費:約32万円(詳細以下)

預金額と支出について、Y・Wさんからのコメント

※1……「20代のとき、恥ずかしながら貯金の習慣がありませんでした。少しお金ができたら即海外旅行やお買い物でした。夜な夜な『37歳 平均 貯金額』などと検索して、世間の同年代はもっと貯めている現実に焦りを募らせています」

【評価】eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の利回りは?初心者の積立におすすめ?

2022年4月の月次レポートをもとに作成

幅広い業種に分散投資をすることで、特定の業界の株価が急激に下がっても影響を抑えることができます

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価額推移【チャート】

出典:2022年4月の月次レポート

基準価額は設定日から現在までの4年間で約2倍になっていて、 長期的には右肩上がりに推移している ことが分かります。

実は、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)のパフォーマンスはS&P500指数よりも少し上振れています

SP500 vs eMAXIS Slim SP500

出典:Yahoo!ファイナンス

米国の株式に投資し、S&P500指数(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません

つまり、 記録的な円安になっている今、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は株式のリターンに加えて為替差益を基準価額に反映している のです。

あわせて読みたい

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)はおすすめ?【比較】

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)SBI・V・S&P500インデックス・ファンドSmart-i S&P500インデックスiFreeS&P500インデックスつみたて米国株式(S&P500)
運用会社三菱UFJ国際投信SBIアセットマネジメントりそなアセットマネジメント大和アセットマネジメント三菱UFJ国際投信
純資産額11,384.26億円5,292.8億円43.13億円539.61億円24.51億円
信託報酬0.0968%0.0935%0.2420%0.2475%0.22%
つみたてNISA
トータルリターン(年率)18.85%18.69%18.26%18.67%18.71%

SBI証券の情報を元に、2022/5/12に作成

そして、純資産額ではeMAXIS Slimが圧倒的な規模であることが一目瞭然ですね。

手数料も安く、純資産額も大きいため、 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は投資初心者におススメと言えます ね。

PayPay証券アプリのデザインを大幅リニューアル。より見やすく、より操作しやすく アップデート

PayPay証券アプリ内のすべてのデザインを刷新します。従来のグリーンをベースにしたデザインから、白を基調とした、シンプルでスッキリしたデザインへと変更いたします。PayPay証券は、今までも “分かりやすく”という点にはこだわってまいりましたが、より見やすく、今まで以上に操作しやすいアプリを目指しました。
また、取引時の金額入力の操作画面も変更します。従来のスクロール方式から、PayPayでも馴染みのある「ワンタップ入力」または「テンキーによる入力」としたことで、金額をより簡単にご入力いただけるようになりました。なお、デザインのリニューアルであり、サービス内容はこれまでと変更ございません。

  • 心者にもおすすめ!「投信つみたて」機能を追加

投資信託の積立ができる「投信つみたて」機能の追加を記念し、対象期間中に合計3万円以上の投資信託の積立購入をされたお客さまの中から抽選で100人に、現金5,000円をプレゼントします。
<期間>
・積立申込期間:2022年5月26日 (木) 16:00 ~ 8月31日 (水) 14:投信積立 59
<条件>
・期間中に合計3万円以上の投資信託積立を申込購入されたお客さま。
※投信つみたての休止もしくは解除、正常に引き落としができなかった場合の投信つみたて購入金額は対象外となります。

PayPay証券は、誰もが気軽に、簡単に投資ができる環境があれば、資産運用をより身近に感じていただけるのでは、という想いから、日本初のスマホ証券として2016年6月にサービスを開始。「日米株」「つみたてロボ貯蓄」「10倍CFD」「日本株CFD」「誰でもIPO」などさまざまなサービスを展開してまいりました。
2020年4月には、さらに投資のハードルを下げるべくPayPayポイントで疑似運用体験ができる「ポイント運用」の提供を開始。2022年3月現在、600万名を超えるお客さまに運用いただいています。
PayPayとの提携で、ますます生活シーンと密着した利便性の高いサービスへと成長させていくため、2021年2月にPayPayブランドを冠した「PayPay証券」へと商号変更をしました。
また、2021年9⽉には、同社初となる投資信託の取り扱いを始めました。現在、「Oneグローバルバランス」と「グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)」の2銘柄を取り扱っております。
PayPay証券は、今後も株式投資、資産形成を身近に感じていただけるよう、お客さまにとって「何よりも簡単」で「最も使いやすく」、「今までにない金融サービス」を提供してまいります。

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